O relatório de Pacientes com Créditos responde: “quem tem dinheiro parado a favor na clínica?”. É o espelho positivo do Pacientes Inadimplentes: em vez de quem deve, quem tem saldo credor — valores pagos e ainda não consumidos em procedimentos. Contabilmente, isso é um passivo da clínica (dinheiro que pertence ao paciente); comercialmente, é uma lista de retorno garantido esperando agendamento.
Onde encontrar (e quem enxerga)?
Em Relatórios (menu lateral) > seção Financeiro > Pacientes com créditos. Visível para o Administrador da Conta, Gerentes e usuários administrativos com a permissão de painéis financeiros ativa.
Os dois indicadores do topo
| Indicador | O que é |
|---|---|
| Total de credores | Quantos pacientes têm saldo a favor |
| Valor total em créditos | A soma dos saldos credores — o passivo da clínica com pacientes |
O que cada linha mostra?
As colunas da tabela: Paciente, Telefones, Saldo Credor e Desde — desde quando o crédito existe. O menu Opções abre a aba financeira do prontuário, onde o crédito pode ser consumido num novo procedimento ou devolvido conforme a política da clínica.
De onde vêm os créditos?
O saldo credor nasce quando o paciente paga mais do que consumiu: adiantamentos e pré-pagamentos, pagamento registrado a maior, tratamentos interrompidos com valor já pago, devoluções lançadas como crédito. Ele fica guardado no financeiro do paciente e é abatido automaticamente quando um novo valor é cobrado.
💡 Não confunda com cashback nem vale-presente: o crédito daqui é dinheiro do paciente (pagou e não usou). Cashback é benefício de programa (Controle de Cashback) e vale-presente é um produto vendido (Vales-presente vendidos) — cada um tem relatório próprio.
Quais são os filtros disponíveis?
- Período (obrigatório) — pela data do crédito (“Desde”) — para achar créditos antigos, use “Outro Período” com data inicial larga;
- Unidade — por filial;
- Valor — faixa de saldo credor (ex.: só créditos acima de R$ 100);
- Busca por texto — pelo nome do paciente.
Para que servem os botões Exportar e Imprimir?
- EXPORTAR — baixa a planilha com exatamente o resultado filtrado na tela;
- IMPRIMIR — gera a versão de impressão do mesmo resultado.
Os dois respeitam os filtros aplicados — e se não houver nenhuma linha no resultado, o sistema avisa que não há registros com os critérios informados. Exportação vazia não é erro — é filtro sem resultado.
Por que olhar este relatório todo mês?
- Crédito antigo é paciente esquecido — quem pagou e não voltou é a recuperação mais fácil que existe: o retorno já está pago. A coluna Desde ordena essa fila;
- Fechamento contábil — o valor total em créditos é obrigação da clínica; o contador agradece o número exato;
- Prevenção de atrito — paciente que descobre crédito esquecido meses depois vira reclamação; melhor a clínica avisar antes.
Perguntas frequentes
O crédito expira?
O relatório não aplica validade — o saldo permanece até ser consumido ou devolvido. Políticas de expiração são decisão comercial da clínica, fora do sistema.
Como o paciente usa o crédito?
Automaticamente: no próximo recebimento, o saldo credor aparece como forma de abatimento no financeiro do paciente.
Vendi um pacote — o valor aparece aqui?
Não — pacote pago é venda concluída (Pacotes Vendidos e o consumo em Consumo de Pacotes). Aqui só entra saldo sem destino definido.
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